Главная страница

  

19. Роль денег в экономике

    Содержание

1. Что такое деньги?

2. Модель товарно-денежного равновесия

3. Бретон-Вудское соглашение

4. Инфляция

5. Как с помощью денег можно перераспределять ресурсы других стран в свою пользу?

6. Мировые деньги

7. Что можно сделать, чтобы национальная валюта стала мировой валютой?

    Основные идеи

 

1. Что такое деньги?

Без понимания роли денег в современном обществе невозможно обойтись. Чаще всего встречается следующее определение. Деньги – это средства для обращения, обмена на товары и услуги, принимающие вещественную или чисто информационную форму. Определяют три функции денег: обмена, накопления ценностей и меры счета.

Деньги появились, как только появился обмен и потребность в товаре, который был бы желателен для всех и поэтому универсален. У разных народов деньгами были разные вещи: камушки, бусы, зерно, скот, железо, медь, серебро, золото и т.д. Деньги вначале имели только вещественную форму и измерялись весом и числом. Когда стали чеканить монету, оказалось, что вес монеты не обязательно должен соответствовать номиналу, и может быть любым. С появлением бумажных денег окончательно стало ясно, что стоимость производства банкноты может быть значительно меньшим, чем цифра, указанная на ней. И если еще недавно, деньги можно было обменять на какое-либо вещественное их обеспечение, то в 1971 году, когда Великобритания и Франция попытались обменять доллары на золото, США отказались это сделать. Они разорвали подписанное после второй мировой войны Бреттон-Вудское соглашение между крупнейшими капиталистическими странами о золотом содержании иностранных валют. Большинство стран сегодня обеспечивает свои деньги не золотом, валютой или другими ценностями, а произведенной товарной массой.

Деньги – это информация, регулирующая долю участия человека в производстве и потреблении, средство организации экономической и социальной жизни общества. На магнитной банковской карточке можно записать любое число денежных единиц: и один, и миллион долларов. Стоимость электронной карточки может быть ничтожной по сравнению с тем товарным обеспечением, которое способен получить человек, за числовую информацию, записанную на карточке. Сегодня деньги в банковской системе имеют электронную, виртуальную форму.

Спрашивается, если мы хотим увеличить валовой внутренний продукт (ВВП) в десять раз, нам надо построить новую электростанцию, чтобы больше было электричества и в десять раз больше денег? Нет. Для этого нам достаточно переместить запятую на один порядок и у нас будет в десять раз больше денег. А если переместить запятую на два, три порядка? То у нас будет в сто, тысячу раз больше денег.

У многих людей не укладывается в голове представление, что деньги – это ничто. Это не ценность, это арифметические знаки на материальном носителе и денег в обществе может быть любое количество. Денежная система распределяет потоки материальных ресурсов, создания материальных ценностей и их потребление, но сама может быть чисто электронной, виртуальной. Сегодня в США до 90% денежного оборота осуществляется в электронной форме. Знания, ресурсы и жизнь имеют ценность. А деньги – это инструмент.

Если так все просто, то на первый взгляд непонятно почему российское Правительство так заинтересовано в зарубежных инвесторах и зарубежных деньгах, так усиленно их зазывает для освоения российских ресурсов? Данная преступная глупость является всего лишь следствием вдалбливания российской политической элите, да и большинству российского общества идеи, что зарубежные инвесторы – это благо для страны, что они будут работать для России. Достаточно было издать несколько учебников «Экономикс», сделать их базовыми для вузов страны, чтобы глупые идеи позволили сделать доступными для зарубежных транснациональных корпораций, финансовой олигархии нефтяные и другие ресурсы страны. Все очень просто и эффективно.

Сколько может быть денег в экономике? Деньги не являются ни ценностью, ни ресурсом, запасы которого ограничены. Денег в экономике может быть любое количество.

Но не всё так просто. Деньги можно напечатать, выпустить облигации, займы, но не в этом дело. Для того чтобы мы могли иметь любое количество денег для развития, надо иметь соответствующую финансовую систему. Финансовая система, как особая информационная система, распределяющая ресурсы и товары, может позволить быстро развивать экономику,[1] может препятствовать развитию,[2] а может разрушить производство.[3] Поэтому надо решить, какую мы хотели бы иметь финансовую систему: ту, которую создали у нас «реформаторы» в 1992 году под руководством американских специалистов из МВФ, или другую, позволяющую быстро развивать экономику? Если вторую, то надо понимать, какой она должна быть и какими характеристиками обладать?

Отношение к деньгам как информации может показаться новым. Но это не так. Традиционное отношение к деньгам как к ценности и конечному ресурсу, мы можем увидеть у меркантилистов, экономистов 15-17 века, которые считали деньги абсолютной формой богатства. Это представление, неизменное в веках и имеющее каждодневное подтверждение в наших ощущениях, когда мы покупаем товары, трепетно сохраняется финансистами и горе-экономистами до сегодняшнего времени. Но разве наш опыт превращения накопленных денег в 1992 и 1998 году в ничто, в горькое воспоминание об исчезнувшем богатстве, не доказывает изменчивую и общественную функцию денег. А ведь еще Аристотель подчеркивал чисто условную договорную природу денег. Так что ничто не ново под луной.

2. Модель товарно-денежного равновесия

Модель товарно-денежного равновесия очень проста, и её можно представить в виде качелей. На одной стороне находится вся денежная масса, а на другой вся товарная масса.

Уравнение баланса можно записать следующим образом: SКд ´ Цд = SКт ´ Цт. Денежная масса, произведение количества денег (Кд) на цену денег (Цд), равна товарной массе, произведению количества товаров (Кт) на цены товаров (Цт). Количество оборотов денежной массы примем равным одному.

Количественная теория денег, насчитывающая не одну сотню лет, имеет то же самое тождество: МV=PT. Произведение массы денег (М) на число оборотов за определенный период (V) равно произведению средних цен (P) на совокупный объем товарной массы (T). Так как наше выражение нагляднее, то будем использовать его.

Разберем несколько хорошо известных ситуаций.

Денежная единица не может меняться, поэтому если на банкноте написано 100 единиц, то так оно и останется. Поэтому цена денег (число, напечатанное на бумаге или находящееся на электронном носителе) всегда постоянна. Измениться может только количество денег, например, оно может возрасти.

Если количество денег (денежных единиц) возросло, то это может привести либо к росту количества товаров (Кт), либо к росту цен товаров (Цт), инфляции.

Но может случиться такая ситуация, когда при увеличении денежной массы цены не могут расти, либо из-за конкуренции, либо из-за директивного регулирования цен (когда цена задана приказом, либо правилами). Что тогда произойдет? Хорошо известная ситуация: платежеспособный спрос превысит предложение товаров, и все товары раскупят. Товаров будет не хватать, появится дефицит, хорошо известный населению Советского Союза.

Итак, рост денежной массы может вызвать рост товарной массы, либо рост цен, либо дефицит товаров. И здесь очень важно найти правильный ответ на вопрос: «Что нужно сделать, чтобы общество могло увеличивать производство товаров?»

У миллионов людей даже первичные потребности, такие как жилье, питание и одежда, не удовлетворены. Для этого не хватает денег, производственных возможностей и ресурсов. А ведь эти потребности должны быть удовлетворены. Платежеспособный спрос, наличие денег у людей практически всегда меньше, чем потребности человека. Для многих инвалидов в современной России нет денег на протезы и инвалидные коляски. Нет денег и вроде бы нет потребностей у людей. Но самая чудовищная ситуация, когда нет денег для проведения операций, и десятки тысяч людей, которые могли бы стать здоровыми, ежегодно умирают.

Экономическая система должна быть построена так, чтобы все потребности людей были удовлетворены. Я не говорю о прихотях, брильянтах, дорогих виллах и сверхпотреблении. Все нормальные потребности человека должны быть удовлетворены. Как это сделать?

Несколько лет у меня не выходила из головы простая задача, если потребности человека не удовлетворены, то почему существует безработица и ограничивается рост денежной массы?

 Тот, кто знаком с работами современных монетаристов, и в первую очередь с работами Милтона Фридмана, сможет ответить на этот вопрос. К выводам Фридмана мы обязательно вернемся. Но они, если глубоко заглянуть в существо вопроса, не отвечают на него. Ведь общий вывод Фридмана может звучать так: «С безработицей и инфляцией не может быть покончено, потому что так функционирует экономическая система, потому что система такая, потому что вмешательство людей, правительства в экономические процессы, только все ухудшает, поэтому пусть денежная масса растет с темпом 4% в год, близкому к темпу роста производительности труда, и тогда не будет большой инфляции».

Многие экономические процессы были проанализированы уже несколько сот лет назад меркантилистами. На последствия роста денежной массы уже тогда были две точки зрения. Первая, рост денег приводит к росту цен. Вторая, рост денег приводит к росту торговли, производства и богатства общества, а влияние на цены незначительно.

И.Березин пишет, что в 1500 году по всей Европе было около 2 тыс. т золота и 25 тыс. т серебра, что в расчете на одного жителя составляло 30 г золота и 350 г серебра. В течение нескольких столетий количество драгоценных металлов не увеличивалось, и цены оставались стабильными – рост не превышал 25% за столетие. Нехватка денег в обращении, порча монеты феодалами служили в 14-16 веках причинами сокращения производства и государственных доходов.

Доктрина меркантилистов «деньги стимулируют торговлю и производство» подтвердилась, когда в 1856 году, благодаря открытию месторождений золота в Калифорнии и Австралии, в Великобритании чеканка золотой монеты увеличилась на 30%. Следующие 8 лет были годами процветания торговли и роста производства.

«Великие открытия, – отмечает И.Березин, – привели к резкому увеличению количества драгоценных металлов в Западной Европе. Только за 16 век оно увеличилось почти в пять раз. Соответственно почти в четыре раза выросли цены». [4]

Итак, предположение, что рост денежной массы может вызвать как рост товарной массы, так и рост цен, в течение нескольких сот лет подтверждается на практике.

Что нужно сделать, чтобы обеспечить стабильный и желательно быстрый рост производства? На этот вопрос экономисты Кейнс и Фридман отвечают по-разному. Но прежде чем разобраться с этими подходами, следует отметить одну важную деталь, которую выпускают из внимания практически все экономисты.

Вернемся к нашей модели товарно-денежного баланса. Если средний доход в обществе составлял 200 долларов на человека, то мы можем условно иметь с другой стороны весов только 200 долларовую экономику. А если из-за роста цен доход упал до 100 долларов, то наша экономика сократиться до 100 долларов. И так далее до доллара, цента и нуля. Нет спроса, нет денег у потребителей (населения, предприятий и государства), следовательно, нет производства.

Справедливости ради стоит отметить, что производство частично сохраняется, так как производительные силы «тают» постепенно, и обмен осуществляется без денег на бартерной основе, обменом товара на товар. Что и произошло в России в 1992 году, после разрушения механизма контроля над ценами руководителем Правительства РФ Е.Т. Гайдаром. И если рост цен не остановлен, то производству грозит участь превратиться в натуральное, безденежное. В 90-х годах 20 века из-за нехватки денег в России до 80% товарного обмена осуществлялось посредством бартерной торговли.

А что нужно сделать для подъема производства и потребления? Увеличивать количество денег у потребителей. Если мы хотим иметь производство в 200 долларов на человека, то человек должен иметь 200 долларов, если производство в 1000, то 1000, а если 2000 тысячи долларов, то 2000 тысячи долларов?

Давайте попробуем раздать всему населению по две тысячи долларов, евро, фунтов стерлингов или по килограмму золота. Что произойдет, если мы имеем 100 долларовую экономику? Да ровным счетом ничего. Только цены возрастут в несколько раз. Не в деньгах счастье и богатство. А в чем? Богатство в производстве материальных благ. А сейчас обратимся к историческим событиями 1944 года.

3. Бретон-Вудское соглашение

Бретон-Вудское соглашение было заключено в 1944 году и предусматривало организацию Международного валютного фонда, в функции которого входила помощь странам-участникам соглашения, попавшим в затруднительное положение. Соглашение вводило золотой стандарт, когда все валюты имели определенное содержание металла. Была ликвидированы свободная чеканка золотых монет и внутреннее их обращение. Обеспечивалась только конвертируемость в другую национальную валюту. Конвертируемость в золото допускалось лишь в исключительных случаях, поэтому центральный банк государства должен хранить у себя иностранную валюту в резервах для поддержания курса своей валюты. Основные мировые запасы золота (2/3) были в США, экономика США была самой мощной, поэтому доллар стал главной мировой валютой. США, став основным банкиром, могли проводить эмиссию долларов, а взамен получать любые ресурсы и товары. Однако, превышение выпуска денег над выпуском товарной массы, дефицит государственного бюджета неизбежно привели к инфляции и обесценению валюты. В 1960 году долг США впервые превысил размеры официального золотого запаса. Международную валютную систему залихорадило. В марте 1968 года перестал существовать золотой пул основных государств мира, поддерживающих доллар. И когда летом 1971 года к США было выставлено требование об обмене долларов на золото, для того, чтобы сохранить свои золотые запасы, они отказались менять доллары на золото. Золото-валютная международная система перестала существовать.

 Интересно то, что российские денежные власти (ЦБ и Минфин) используют те же идеи, те же методы поддержания ценности доллара. Хотя весть мир уже более 30 лет как отказался от золото-валютного стандарта во внутренней и международной политике. Наши денежные власти демонстрируют какое-то пещерное невежество и действуют в интересах США. Ведь очень просто освободить страну от иностранной валюты, медленно снижая курс доллара. А затем, обменять доллары на новые технологии и ресурсы, пока искусственно завышается ценность доллара, и не остаться через некоторое время с горой зеленой бумаги. Задачи по поддержанию конкурентоспособности товаров российских производителей, объема денежного предложения, которые могут вызвать инфляцию, вполне решаются. Но наши денежные власти почему-то, наплевав на валютные сбережения населения, на необходимость выплачивать внешние долги, преступно поддерживают доллар и США. Ощущение такое, что руководство получает заработную плату в долларах, причем большую часть в виде премии то ли от резидентов, то ли от нерезидентов, не понятно.

Можно относиться к деньгам как к чему-то ценному и ограниченному. Но деньги уже давно стали инструментом развития и власти. Современный доллар обеспечен материальным покрытием всего лишь на 20 процентов. А выпуск 80 процентов долларов дал возможность США обменять бумагу или электронные виртуальные счета на материальные и интеллектуальные ресурсы других стран.

Привязывать свои деньги к иностранной валюте очень глупо, так как для того, чтобы получить валюту надо прежде что-либо продать, а взамен получить либо бумагу, либо счет с виртуальными деньгами. То есть надо чужие деньги наполнить своим товарным содержанием. Финансовое существо этого чрезвычайно «эффективного представления» сводится к обмену в России каждых 10кг долларовой бумаги в 100 долларовых купюрах на 100 кг золота, либо на составы нефти, леса и газа. На сегодняшний день 1/3 долларовой массы находится в США, 1/3 в России и 1/3 на территории остального Земного шара. Из России ежедневно вывозится более 1000 вагонов материальных ресурсов, а доллары в виде бумаги, реже металла, а главным образом в виде виртуальных электронных записей даже не ввозятся, а размещаются в зарубежных банках. На интересы какой страны работает российская экономика?

Отметим для сравнения, что Япония ещё в 1948 году ввела запрет на экспорт за любую валюту, кроме йены. Как вы думаете почему? Для того, чтобы другие страны наполняли товарами валюту Японии. А почему так не делает Правительство РФ, когда президентом была поставлена четкая задача: обеспечить конвертацию рубля? По злому умыслу, беспросветной глупости или не хватает знаний? Кто умнее и больше знает, тот правит миром. Сегодня это американцы.

А нам, для того чтобы понять, что необходимо сделать для роста производства, необходимо разобраться с таким явлением как инфляция.

4. Инфляция

Инфляцией называют рост цен. Небольшая инфляция 2-4% в год считается допустимой. Инфляция 10-20% в год неприятна, так как трудно выдавать кредиты и вкладывать деньги в развитие производства. А большая инфляция уже неприемлема, потому что развитие производства останавливается.

Экономисты считают, что инфляцию вызывают семь основных причин: 1) рост спроса (заработной платы, дефицита госбюджета, доходов предприятий), 2) рост заработной платы, который приводит к росту издержек на производство и росту цен, 3) рост прибыли производителей и торговцев (когда растут «накрутки»), 4) общий рост денежной массы в обращении (по мнению монетаристов), 5) позиция монополистов или групп, имеющих возможность определять цены соглашениями или лидированием, 6) импортируемая инфляция, когда растут цены на ввозимые из-за рубежа товары и сырье, 7) инфляционные ожидания, когда цены повышают потому, что ожидают роста цен.

Как бороться с инфляцией? Монетаристы говорят о том, что раз цены растут из-за роста денежной массы (спроса, дефицита госбюджета, заработной платы), то необходимо приостановить, или даже сократить денежную массу. Ну, например, с 200 долларов до 100 долларов на человека. Как вы думаете, цены упадут в два раза и с инфляцией будет покончено? И что будет с производством?

Такую политику по сокращению денежной массы российское правительство проводило с 1992 года. Результат известен. Доходы упали в 2-3 раза. Деньги участвовали только в 20% общего товарного обмена. Из-за недостатка денег производство упало в 2 раз. А что произошло с инфляцией? Она, если можно так сказать, прекрасно себя чувствовала и росла десять лет примерно на 20% в год. Политика монетаристов по сдерживанию инфляции доказала свою полную несостоятельность. Но как вы думаете, поменяло наше Правительство эту политику? Хватит ему образования и здравого смысла? Думаю, что нет.

Другими способами борьбы с инфляцией спроса считаются такие как: ограничение заработной платы или её индексация, сокращение государственных расходов и увеличение налогов (у кейнсианцев и классиков). Эти меры действительно сокращают спрос и могут влиять на инфляцию, а могут и не влиять, но, как вы можете заметить, лежат в общем направлении монетарного подхода: для борьбы с инфляцией надо сократить спрос, количество денег у потребителей.

Мнение монетаристов о том, что дефицит государственного бюджета и направление денег на цели потребления вызывает рост цен, вполне оправдано и подтверждается на практике. Если в результате расширения спроса производство не увеличивается, то растут цены. Но вот обратный вывод, что для борьбы с ростом цен надо сокращать спрос и потребление, не находит какое-либо практического подтверждения. Рост денежной массы может вызывать инфляцию, а может и рост производства. А сокращение денежной массы, в условиях свободного ценообразования, никаким образом не влияет ни на рост, ни на падение цен. Действуют другие механизмы. Экономика сегодня имеет такие характеристики, что с уменьшением количества денег в обращении цены не снижаются, и даже темпы инфляции могут не измениться, и лишь будет сокращаться производство.

Бороться с инфляцией можно только двумя способами: 1) конкуренцией (когда невозможно повысить цены, так как товар имеется в наличие по меньшей цене) и 2) государственным регулированием (либо директивно устанавливая цены, либо устанавливая общие правила ценообразования). В современной экономике используется эти методы в комплексе.

Свободные цены для многих экономистов являются священной коровой и признаком рыночной экономики. Они говорят, что цены являются главным индикатором, показывающим какие товары и в каком количестве производить. По их мнению, именно свободные цены позволяют избежать дефицитов, естественным образом правильно распределить ресурсы и производственные факторы. И только свободное ценообразование обеспечивает баланс производства, потребления и прогресс развития. И они, в общем-то, правильно говорят, но не все факторы учитывают.

Они не учитывают то, что свободные цены в современной денежной системе, без обращения золота или других «вещественных» денег, сами являются источником инфляции. И если рост цен никто и ничто не сдерживает (ни конкуренция, ни государство, ни существование золота в качестве денег, объем которого определяет объем возможного производства), то рост цен превращает деньги и спрос в ноль, а товарное производство в чистый бартер. Свободный рынок способен сам себя очень быстро «удавить», разрушив производство, если государство не поставит каких-либо барьеров, препятствующих этому.

Обратимся к двум примерам из истории. В августе 1998 года в России произошел дефолт: государство отказалось платить по своим долговым обязательствам, при этом ранее оно разместило свои ценные бумаги в коммерческих банках в безоговорочном порядке. В результате дефолта банковская система была почти полностью парализована. Цена на доллар возросла в несколько раз. Цены на импортные товары повысились. И в это время произошел стремительный рост цен на продукты питания.

Если раньше сливочное масло стоило 20 рублей за килограмм и производство при данной цене было рентабельным, то в течение несколько месяцев цена возросла в три раза и масло стало стоить 60-70 рублей. Что за данный период изменилось? Коровы стали другими, стоимость электричества, сена или заработная плата возросли? Да ничего подобного. Издержки производства осталась прежними. Почему тогда повысилась цена на масло? Потому что доллар по отношению к рублю стал стоить в три раза больше, и торговцы взвинтили цены.

Кто от роста цен выиграл: предприниматели розничной и оптовой торговли, производители или покупатели? Покупатели, конечно, проиграли. Из-за специализации и многоуровневости торговли возросшая прибыль осталась главным образом у розничных и оптовых торговцев. При этом поставщиков дешевого масла, как и других продуктов, не допускают до розничной сети. Если производители фактически ничего не получают из возросшей массы прибыли, то может ли увеличиться производство масла? Конечно, нет. Что ограничивало в то время рост цен? Лишь внешняя конкуренция, цена на импортные продукты.

Другой пример. Осенью 2002 года был собран хороший урожай, и цена на зерно упала с 2000 до 800 рублей за тонну. А отпускная цена на муку с мелькомбинатов не изменилась, как была 5000 рублей за тонну, так и осталась. Прибыль владельцев мелькомбинатов в сотни раз превосходит прибыль производителей зерна, но цена на муку не упадет, скорее сократиться производство для защиты прибыли владельцев мелькомбинатов. Цена на хлеб осенью 2002 года возросла на 10-15%. Современные рынки, из-за разрыва цепочки производитель-потребитель многими участниками продвижения товара до потребителя и разнообразия свойств ранее однообразных товаров, утратили конкурентные свойства.

Разделение труда и современная структура производства уже давно «выключили» рыночные механизмы ценообразования и саморегулирования. Мир давно стал регулируемым, а свободные цены какими бы они не были желаемыми, разрушают спрос и производство. Если этого кто-то не видит или не понимает, то это странно, но объяснимо.

Или еще один пример. В 2000 году в Новосибирской области на курорте «Озеро Карачи» произошло следующее событие: федеральные власти заявили, что через два месяца повысят на 20% пенсии. Как только об этом было заявлено, в магазинах цены возросли на 20%. Были ли какие-нибудь объективные причины для роста цен? Нет. Только по психологическим причинам, из-за возможного ожидания роста доходов, торговцы подняли цены.

Когда цены могут свободно меняться, экономика становится психоинфляционной. Любые слухи могут спровоцировать рост цен и тогда, естественно, никто, никогда не сможет управлять экономикой. Как только правительство попытается увеличить доходы, производство, занятость, так сразу же цены возрастут в любой пропорции и уничтожат все начинания, желания и стремления. В этих условиях невозможно проводить какую-либо активную экономическую политику и вообще лучше о ней не говорить, чтобы не спровоцировать рост цен.

Политика контроля над ценами является основой, началом вообще какой-либо экономической политики. Если люди знают, как решается данная проблема, то могут что-либо сделать. Если нет, то лучше вообще ничего не делать. Антиинфляционная политика – основа активной экономической политики.

Существуют ли сегодня вообще свободное ценообразование? И да, и нет. Цены освобождают от государственного регулирования только тогда, когда государством специально, искусственно созданы условия эффективной конкуренции. Но механизмы государственного ценообразования, должны всегда оставаться в арсенале государства. Ни один из рынков – ни монополистический, ни олигополистический, ни с высокой конкуренцией – не может обойтись без государственного регулирования и ценообразования.

В основе ценообразования может лежать: 1) соотношение спроса и предложения (отключения света в Москве на сутки в мае 2005 года привело к остановке общественного электрического транспорта, метро и троллейбусов, и позволило таксистам увеличить плату за проезд в несколько раз); 2) себестоимость, но тогда производителям и торговцам выгодно повышать затраты и невыгодным становится научно технический прогресс (НТП); ценообразование от себестоимости является приемлемым для уникальных (станков, телескопов) или особых товаров (ядерного топлива) с закладкой нормативной прибыли; 3) средние цены в отрасли, позволяют стимулировать НТП, снижение себестоимости, так как тот кто производит продукцию с меньшими затратами получает больше прибыли. (О методах ценообразования можно прочитать в приложении 7).

Обществу необходимо определиться: 1) будет ли государство заниматься вопросами ценообразования, а сегодня без этого нормально развиваться невозможно, 2) что и как должно регулировать государство. Важно выбрать позицию: способны ли вы что-либо сделать для роста занятости, доходов и производства или нет?

Отношение к деньгам как к средству влечет соответствующее отношение к прибыли – оно так же лишь средство. Банковский процент как часть прибыли является не ценностью, не целью, а средством. Для государства и общества прибыль, банковский процент могут быть близки к нулю или даже отрицательными, и все же допустимыми, если при этом решаются более важные задачи выживания и развития. Жизнь человека и общества важнее денег.

Как уже отмечалось, выпуск денег приводит к инфляции, разрушению или быстрому росту производства. Всё зависит от существующей денежной системы, знаний и выбранной правительством политики. Правительство, обладающее необходимыми знаниями, способно обеспечить быстрый рост экономики, научно-технического прогресса и уровня жизни населения. Знания намного важнее денег. Знания определяют будут ли у людей деньги, работа товары, хороший уровень жизни и перспективы.

5. Как с помощью денег можно перераспределять ресурсы других стран в свою пользу?

Граждан США всего 5% от общей численности населения Земли. Они потребляют до 25% производимой энергии и примерно столько же других ресурсов. Если все остальные жители Земли будут потреблять столько же, то понадобиться пять таких же планет как Земля. Это показывает, что потребительский характер небольшой части населения ведет к трем вариантам развития человеческой цивилизации. (1) Общий рост уровня потребления приведет к исчерпанию ресурсов и общей гибели. (2) Замораживание нищеты на большей части планеты, когда существуют страны золотого миллиарда и отстающие, недоразвитые страны остального мира. Причем разница в потреблении должна поддерживаться разными мерами: идеологическими, культурными, образованием, экономическим сотрудничеством с разделением международного труда, когда лучшее будет доставаться «самым умным и достойным», военными мерами. (3) Забота о будущих поколениях потребует ограничить рост численности населения во всех странах предельным количеством (квотой) населения, объемы потребления, уровнем необходимым для поддержания здоровья и развития.

Какой вариант сегодня реализуется? Второй.

Разве правительства развитых стран собираются понижать уровень жизни своего населения, а население с этим согласится? Население, живущее по принципу «своя рубашка ближе к телу», не позволит снижать уровень жизни. Кроме того, население развитых стран уменьшается. А население остального мира (если не брать во внимание страны бывшего Советского Союза и страны бывшего социалистического лагеря) увеличивается.

По различным данным на территории России находится 30-40% разведанных ресурсов. Поэтому при неизбежном росте производства и потребления в мире притягательность российских ресурсов для других стран будет увеличиваться.

Что можно сделать для получения контроля над ресурсами не своей страны? Следует ослепить аборигенов идеологией так, чтобы они не понимали своих интересов, не могли сформулировать целей своего развития. Можно распространить на территории идеи, которые облегчат проникновение своих пользователей ресурсами. Лучше всего говорить об экономическом сотрудничестве, рынке, совместном освоении и экономическом развитии. Колония должна создавать благоприятные условия для совместных и иностранных предприятий, лучшие условия для иностранных инвестиций. Желательно, чтобы национальное законодательство перестало касаться ТНК и вообще экономической деятельности в стране. Для этого международные договоры должны иметь преимущество над национальным законодательством.

Так как страны, имеющие преимущество в финансовой и технологических областях, могут «купить всё и сразу», то освоение чужих ресурсов будет безболезненным и радостным для аборигенов, которые повысят свой уровень жизни, оставшись на вторых ролях управляемых. В этом случае не надо никакой силы. Достаточно идеологии свободы продавать всё и сразу тем, кто имеет деньги, и повышать понемногу потребление населения, работающее на предприятиях ТНК. Остальное население может мирно вымирать и смотреть, как более успешные аборигены работают на передовых предприятиях ТНК, получают намного больше денег и имеют больший уровень потребления.

Деньги дают возможность войти в страну аборигенов и предложить им жить и работать по западным стандартам, для реализации целей, о которых они не будут знать.

Производство одной тонны сырья приблизительно равно одной тысячи долларов. Производство машин – десять тысяч. Производство электроники – сто тысяч. Производство одной тонны авиатехники, космического оборудования, лекарств – миллион долларов. Как вы думаете, что выгоднее для страны производить сырье или наукоемкую, уникальную продукцию?

Производство наукоемкой продукции дает возможность продавать мало вещества за очень большие деньги. Наукоемкость, знания позволяют осуществлять неэквивалентный выгодный для себя вещественный обмен между развитыми странами и остальным миром.

Два фактора: обладание знаниями (наукой, образованием, наукоемким производством в любой части мира) и свободно-конвертируемой валютой – дают возможность производить неэквивалентный обмен ресурсами и обеспечить для своего населения более высокий уровень жизни.

6. Мировые деньги

Какие деньги является мировыми? Мировые деньги это национальные и международные деньги (выпущенные несколькими странами), которые используются в международных расчетах.

Например, Россия, как и многие другие страны, ведет расчеты за нефть и хранит свои накопления в долларах. Расчеты между странами осуществляются в японских иенах, европейских евро, китайских юанях.

В чем выигрыш страны, которая предлагает свои деньги для международных расчетов? Если товарообмен сбалансирован, то не имеет значение в каких деньгах и как осуществляются взаиморасчеты. Но если одна из стран соглашается хранить свои денежные накопление в чужих деньгах, то страна, выпускающая деньги, получает больше материальные или иные ресурсы за выпуск бумаги или виртуальных денег. Деньги ведь это информация, а не ресурсы. Поэтому страна, выпускающая деньги (записи на бумажных, металлических или электронных носителях), которые используют другие страны в своих расчетах и в качестве накопления, получает возможность получать больше реальных ресурсов, чем она получила бы при эквивалентном обмене.

Когда страна выпускает больше денег, чем необходимо для поддержания денежного оборота и накоплений, тогда происходит постепенное обесценение денег. Тогда обязательства страны, выпустившей деньги, предоставить за них товары как бы сами собой пропадают, растворяются в воздухе. Например, сегодня доллары США обеспечены всего 20 процентами товарного покрытия. США проводит курс на удешевление (обесценение) доллара, так как это удешевляет товары, облегчает экспорт и освобождает от обязательств, выраженных в долларах. США сначала выиграли оттого, что выпустили много денег и получили за них реальные ресурсы, а теперь выиграют от обесценения своих денег.

России как можно быстрее следует переводить свои накопления в другую валюту. А мудрые правители перевели бы стабилизационный фонд и другие накопления в знания, образование, технологии, новое производство и науку. Накопление денег показывает, что люди не знают, что невозможно сохранить производственные возможности общества, если их постоянно не преумножать.

7. Что можно сделать, чтобы национальная валюта стала мировой валютой?

 Вначале необходимо установить, как сделала Япония в 1948 году, чтобы расчеты по экспорту осуществлялись в национальной валюте и предоставить всем возможность свободно покупать национальную валюту. Когда страна проводит крупные продажи, то её валюта становиться желаемой, ею пользуются и её начинают сберегать. Рост национальной экономики, повышение доли наукоемкой продукции в объеме производства страны, качества товаров и услуг, стабильность национальных денег делает их желательными для других стран.

России для становления рубля в качестве мировой валюты необходимо сделать несколько обязательных шагов.

Первый, экспорт должен осуществляться только за рубли. Любое физическое и юридическое лицо должно иметь возможность в любом банке купить рубли.

Второй, увеличить стоимость рубля так, чтобы за валюту меньше выпускать рублей. При этом надо учитывать, что в электронных расчетах изменение курса не приведет в принципе к какому-либо выигрышу, цена экспортных товаров увеличиться, их станут меньше покупать, ввоз зарубежных товаров возрастет, так как покупательная способность населения (рубля) увеличиться. Рост курса рубля ударит по экспортерам традиционных товаров, которые можно купить в других странах, и никак не скажется на производителях уникальных, наукоемких товаров. Политика роста курса рубля увеличивает доходы населения, экспортеров наукоемкой продукции, импортеров традиционных товаров и уменьшает доходы экспортеров традиционных, сырьевых товаров.

Желательно найти желаемый для страны баланс соотношения курсов валют, так чтобы поддерживать наукоемкий сектор экономики и проводить политику долговременной стабильности денег.

Третий, всегда необходимо поддерживать отечественных производителей. Для этого проводить протекционистскую политику в виде требований качества товаров, объемов поставок. Желательно ввести ограничение на ввоз товаров (не более 10-20%), которые производятся в стране. Ввозить, прежде всего, новейшие экологические чистые технологии.

Четвертый, провести компанию по внедрению лучших технологий и максимально высокого качества производства товаров.

Пятый, помогать экспортерам продвигать свои товары за рубеж, образовывать монополистические объединения, совместные предприятия, филиалы и представительства. Экспортные товары, желательно, не должны содержать компонентов из невозобновляемых ресурсов.

Шестой, организовывать товарную биржу для экспорта биржевых товаров для получения максимально возможной цены.

Седьмой, на скупленную валюту необходимо осуществлять программы по модернизации промышленности, сельского хозяйства, освоению самых совершенных технологий, строительству новых заводов, приобретению нового научного оборудования и обучению за рубежом. Валюта не должна использоваться на потребительские товары, если аналоги производятся в России. Она должна идти на преумножение производственного и научного потенциала страны. Рост выпуска денег должен поглощаться приростом нового производства товаров.

Основные идеи

Деньги – это информация, регулирующая долю участия человека в производстве и потреблении, средство организации экономической и социальной жизни общества.

Деньги это не конечный ресурс. Их в экономике может быть любое количество.

Политика контроля над ценами является основой, началом вообще какой-либо экономической политики.

Деньги это не ценность, а средство развития. Отношение к деньгам как к средству влечет соответствующее отношение к прибыли – оно так же лишь средство. Банковский процент как часть прибыли является не ценностью, не целью, а средством. Для государства и общества прибыль, банковский процент могут быть близки к нулю, или даже отрицательными, и все же допустимыми, если при этом решаются более важные задачи выживания и развития. Жизнь человека и общества важнее денег.

Выпуск новых денег приводит к инфляции, разрушению или быстрому росту производства. Всё зависит от существующей денежной системы, знаний и выбранной правительством политики.

Свободные цены способны уничтожить производство очень быстро. Поэтому цены освобождают от государственного регулирования только тогда, когда государством специально, искусственно созданы условия эффективной конкуренции. При этом ни один из рынков – ни монополистический, ни олигополистический, ни с высокой конкуренцией – не может обойтись без государственного регулирования и ценообразования. Механизмы регулирования цен в экономике с любой структурой производства и потребления, должны всегда оставаться в арсенале государства. Политика контроля над ценами является основой, началом вообще какой-либо экономической политики.

Правительство, обладающее необходимыми знаниями, способно обеспечить быстрый рост экономики, научно-технического прогресса и уровня жизни населения. Уровень жизни населения может удваиваться каждые 5-10 лет.

 

---

[1] Как в современном Китае с темпами роста до 10% ВВП в год.

[2] Как российская, когда банковский процент намного превосходит прибыль, получаемую от производства.

[3] Как, например, в августе 1998 года.

[4] Березин И. Краткая история экономической мысли. М., 2000, с. 72.

 

 Начало страницы

© И.О.Викторов, 2008.
Информация с сайта может свободно распространяться с обязательным указанием адреса сайта и даты копирования.

Вариант для Интернета подготовлен 9 мая 2008 года.  Последний раз изменен: 14.05.2011 г.